山下事務所 所員のブログ
税理士山下事務所の所員が持ち回りで日々の出来事を綴っていきます。
みなさんこんにちは。


今日も暑いですね。
真夏日が10日も続き夏バテ気味の方もいらっしゃるとは思いますが、
24日は土用の丑の日ですので、うなぎでも食べて暑さを乗り切りましょう。


さて今回は、先日、生命保険の記事を見つけましたので、ご紹介します。



-生命保険選びの5ポイント-


①必要な保障を見極める
・家族のための保険と割り切る(貯蓄とは別に考える)
・すでに自分に備わる公的な保障を知る(年金等)


②保障額を試算してみる
・支出=将来の生活費+教育費+住居費+葬儀代
・収入=公的保障+家族の収入+資産


③商品はシンプルなものを選ぶ
・医療や介護など、別々のリスクには別々の保険を
 (特約はなるべく避ける)
・複数の商品を比較し、分かりやすい商品を選ぶ


④契約時には保険期間と重要事項説明書をチェック
・終身か定期か
( 終身は貯蓄手段にもなるが、代替的な運用方法と比較を。
  定期は掛け捨てで、更新時には保険料が上がる)
・告知義務違反や保険開始の時期を知り、
  保険金が支払われないケースを想定しておく
・保険内容を十分に納得してから加入する


⑤契約後も定期的に内容を見直す
・出産で追加、子供の学校卒業や住宅購入で減額



以上、みなさんも様々な保険に加入されていると思いますのでご参考までに。




佐藤










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